LHV seab indekspensionifondide haldustasu Tulevast madalamaks
LHV sügisel käivituvate indeksfondi põhimõttel töötavate pensionifondide haldustasuks saab olema 0,39 protsenti. Indeksifondi idee esimesena tänavu välja toonud tulundusühistu Tuleva loodav fond hakkab võtma 0,55-protsendilist valitsemistasu.
LHV plaanib käivitada nii teise kui kolmanda samba indekspensionifondi. Mõlema haldustasu saab olema 0,39 protsenti, teatas LHV. Sisenemis- ja väljumistasu uutel fondidel ei ole.
“Fondide vara investeeritakse laiapõhjaliselt indekseid järgivatesse likviidsetesse investeerimisfondidesse,” ütles uusi fonde tutvustaval üritusel LHV Varahalduse juhatuse liige Joel Kukemelk, kellest saab ka uute fondide fondijuht. Ta lisas, et investeeringute tegemisel eelistab LHV maksuefektiivseid, madala kulumääraga, füüsilist vara omavaid ja börsidel noteeritud fonde.
Indeksfondi olemusega pensionifondi on loomas ka tulundusühistu Tuleva. Pensionikogujate raha on Tuleval plaanis investeerida kogu maailma aktsiatesse ja kogu Euroopa võlakirjadesse vastavalt nende osakaalule turul. Tuleva valmistab ette tehnilised lahendused, mille abil pensionifondide raha jõuab indeksfondidesse. Ettevõtmise kodulehe andmetel hakkab loodav fond võtma 0,55-protsendilist valitsemistasu aastas.
Turgu on raske ennustada
Joel Kukemelk ütles vastuseks küsimusele, kui suur võib olla uute fondide turg, et seda on väga raske ennustada. “Eesti teise samba pensionifondide turg on eksisteerinud 14 aastat ja selle aja jooksul ei ole keegi sellist toodet varem turule toonud, me oleme esimesed. Eks siin aeg näitab,” rääkis ta BNS-ile.
“Ma ise arvan, et kui turgudel on head ajad, siis inimestele meeldib selline pidevalt turgudele investeeriv toode ja see võib endale palju kliente võita. Aga kui juhtub olema ebakindel aeg, nagu 2008 või 2011 eurotsooni kriisi ajal, võib inimeste usaldus sellise toote vastu päris kiiresti kaduda. Eks see ilmselt käib tsüklitega,” lisas Kukemelk.
Vastuseks küsimusele, kas samuti indekspensionifondi luua soovival ühistul Tuleva, mis plaanib võtta haldustasu 0,55 protsenti, on LHV uute fondide käivitumisel turul ruumi, ütles ta, et konkurentide tegevust on raske hinnata või kommenteerida. “Ühest küljest me kindlasti tervitame konkurentsi,” rääkis sügisel käivituvate indekspensionfondide fondijuht.
“Aga teiselt poolt – kust see [valitsemistasu määr] 0,39 protsenti tuli? Eks me oleme teinud oma arvutused ja leiame, et LHV kliendibaasi, meie inimeste ja väljatöötatud süsteemide juures sellise toote juures on see tasu kõige optimaalsem,” rääkis ta.
Kui Tuleva on viidanud, et sooviks enda fondides eelkõige järgida USA indekseid, näiteks aktsiaindeksit S&P 500, siis LHV soovib uute fondidega investeerida laiapõhjalisemat. “Ükskõik mis USA indeks on vaid osa globaalsest majandusest. Meie eesmärk on indeksfondidega pakkuda võimalikult laiapõhjalist ligipääsu maailmamajanduse käekäigule,” rääkis Kukemelk. Uued fondid hakkavad investeerima nii arenenud kui arenevatesse majandustesse.
Avalduse uute pensionifondi tingimuste kinnitamiseks tegi LHV finantsinspektsioonile eelmisel nädalal ning loodab vastuse saada sügiseks. “Finantsinspektsioonil on aega seda menetleda kuni kuus kuud. Eks me loodame, et nad menetlevad seda kiiresti ja fond alustab tööd enne novembrikuist pensionifondide vahetusperioodi,” ütles Kukemelk.