Kogumispensioniga liituja käekäik
Kuidas on läinud teise sambaga liitunud inimese fondiportfellil? Aluseks oleme võtnud 10 000kroonise brutopalgaga töötaja, kellelt liigub iga kuu pensionisambasse 600 krooni (2 + 4% brutopalgast).
Pensionikeskuse andmete põhjal oleme võtnud raha fondi laekumise päevaks sellise päeva kuus, mil fondide maht on kõige rohkem kasvanud ehk päeva, mil sambaga liitunud inimene on kõige tõenäolisemalt oma osakud kontole saanud (viimaseks päevaks on võetud 16. aprill).
Lihtsuse mõttes oleme arvestanud, et inimene saab iga kuu täpselt 600 krooni eest osakuid (rahalisi jääke ei arvestata). Samas oleme arvestanud fondiosakute väljalaske- ja tagasivõtmistasudega. Eraldi on toodud välja I, II ja nüüdsest ka III voorus liitunute seis. Kolmandas voorus liitunutel (inimesed, kes liitusid enne möödunud aasta 1. novembrit), peaks olema pensionifondi osakuid praeguseks laekunud kolm korda.
Kõige paremini peaks olema praeguseks käinud esimeses ja teises voorus liitunute hulgas LHV Aktsiapensionifondi valinud inimeste käsi. Kolmandas voorus juhivad Sampo 50 fondiomanikud.
Juhul kui praegu tuleks osakud maha müüa, oleks esimeses liitumisvoorus liitunute osas plussis 12 fondi (saaks kätte üle 12 600 kr = 21 kuud × 600 kr), teises voorus liitunute hulgas üheksa fondi (saaks kätte vähemalt 9000 kr = 15 kuud × 600 kr) omanikud.
Kolmandas voorus on hetkel plussis kaks fondi.
