Eesti
Filtreeri
Fondivalitsejate ühinemine ja AS LHV Varahaldus ärinime muutmine
Eesti kogumispensioni fondide kogumaht ligi 3 miljardit krooni
LHV Varahaldus ja Seesam Varahaldus said ühinemisloa
Pensioniraha on suunatud huvitavatesse ettevõtetesse
Pensioniosakutesse investeerijat ei huvita, kus ta raha tulu teenib
Kõrgepalgalistel on kogumispensioni fondis veerand miljonit
Norma II samba fondide hulgas kõige popim

Kogumispensioniga liituja käekäik

26.09.03 Äripäev

Selles rubriigis uurime, kuidas on käinud teise sambaga liitunud inimese fondiportfelli käsi.

Aluseks oleme võtnud 10 000kroonise brutopalgaga töötaja, kellelt liigub igal kuul pensionisambasse 600 krooni (2 + 4% brutopalgast). Pensionikeskuse andmete põhjal oleme võtnud raha fondi laekumise päevaks sellise päeva kuus, mil fondide maht on kõige rohkem kasvanud ehk päeva, mil sambaga liitunud inimene on kõige tõenäolisemalt oma osakud kontole saanud (viimasena 16. septembri). Lihtsuse mõttes oleme arvestanud, et inimene saab iga kuu täpselt 600 krooni eest osakuid (rahalisi jääke ei arvesta). Samas oleme arvestanud fondiosakute väljalaske- ja tagasivõtmistasudega. Eraldi on toodud välja esimeses ja teises voorus liitunute seis.

Kõige paremini peaks olema praeguseks läinud esimeses voorus Hansa K3 ja teises voorus LHV Aktsiapensioni fondi omanike käekäik. Juhul kui praegu tuleks osakud maha müüa, oleks esimeses liitumisvoorus liitunute osas plussis üheksa fondi (saaks kätte üle 8400 krooni = 14 kuud × 600 krooni) ja teises voorus liitunute hulgas seitsme fondi (saaks kätte üle 4800 krooni = 8 kuud × 600 krooni) omanikud.

Samas tuleb korrata, et enamikul pensionikogujatel on pensionimaratonist läbitud vaid esimesed kilomeetrid.

Raivo Sormunen