29. detsembrini tehtud pensioniinvesteeringult saab tulumaksu aasta algul tagasi
29. detsember kell 15 on viimane tähtaeg, mil vabatahtliku pensionikindlustuse fondidesse investeeritud summalt saab tulumaksu tagasi 2006. aasta märtsis.
SEB Ühispanga Fondide juhatuse liikme Sven Kunsingu sõnul tasub enne 29. detsembrit kiirustada eriti nendel inimestel, kellel on teatud summa kas arveldusarvel või muus vormis seismas ja meeles mõlkumas plaanid selle investeerimiseks. “Vabatahtliku pensionikindlustuse fondid on oma ülesehituselt sarnased muude investeerimisfondidega, kuid soodustamaks pikaajalist investeerimist annab riik pensionifondidesse investeeritud summalt boonusena tagasi tulumaksu. Ehk teisisõnu lisaks sellele, et inimene paigutab oma raha mõistlikult ja turvaliselt kasvama, saab juba alates märtsi algusest samalt summalt tagasi tulumaksu,” rääkis Kunsing
Tulumaks makstakse tagasi kuni 15% aastasissetulekult, mis on paigutatud kolmandasse sambasse. Investeeringut kolmanda samba pensionifondi saab katkestada ka enne 55. eluaasta täitumist, kuid siis tuleb tagastatud tulumaks riigile tagasi maksta.
Sven Kunsingu kinnitusel loovad pensionifondid võimaluse iga inimese tulumaksukoormuse vähendamiseks. Näiteks 10000-kroonise brutosissetulekuga inimene, kes investeerib pensionifondi osakutesse 15 protsenti oma aastasissetulekust, vähendab sel viisil oma efektiivse tulumaksukoormuse 16 protsendini üldkehtiva 24% tulumaksumäära asemel.
Pensionifondide tootlus on olnud viimastel aastatel väga kõrge. 20. detsembri seisuga on SEB Ühispanga Tasakaaluka Pensionifondi tootlus viimasel viiel aastal olnud keskmiselt +10,3 protsenti aastas. SEB Ühispanga Aktiivse Pensionifondi tootlus on aga viimase aasta jooksul ulatunud koguni +33,6 protsendini.
Kuni aasta lõpuni on kõigil tulumaksusäästust huvitatutel võimalik omandada nii SEB Ühispanga Tasakaaluka kui ka Aktiivse Pensionifondi osakuid soodustingimustel ilma tavapärase 1% sisenemistasuta.
SEB Ühispanga Fondid on 100% SEB Eesti Ühispangale kuuluv Baltimaade suurim varahaldusfirma, mille juhitavate investeerimisfondide ja institutsionaalsete portfellide kogumaht 2005. aasta septembri lõpus oli 953 miljonit eurot.
Sirje Niitra